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史上最严银行客户信息核实工作开启 手机号重复过多将停办业务

来源: 发布时间:2019-07-12 07:52:24

发布会由市场监督管理总局新闻宣传司领导主持。市场监督管理总局标准技术司副司长通报国家标准制定流程改革情况并发布重要国家标准。公安部信息安全等级保护评估中心规划咨询部副主任陈广勇对《信息安全技术网络安全等级保护基本要求》国家标准进行了解读。

根据要求,金融机构对于高风险客户或者高风险账户持有人,应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

事实上,近两年来,银行对于账户管控的力度不断加强,按照《管理办法》第十九条的要求,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

非法跨境炒房炒股风险大

美韩自去年1月开始第10份《防卫费分担特别协定》谈判以来,双方在驻韩美军的防卫费分担问题上矛盾重重,迄今共举行10轮谈判,均以失败告终。1月23日,美军方高层向韩国下达最后通牒,要求韩国承担10亿美元军费,有效期一年。之前有韩媒援引外交消息人士的话,美方坚持要求韩方承担12亿美元(约合80.9亿元人民币),或至少不低于10亿美元的费用,韩方则将一万亿韩元(约合58亿元人民币)设为谈判的底线。除金额外,韩美对于《防卫费分担特别协定》的有效期也存在分歧。有分析认为,美方提出将有效期从现行的5年缩短为1年,是希望先提高韩方的防卫费分担额,然后以此作为今年与北约及日本进行防卫费谈判的杠杆,之后可能进一步提高韩国的分担额。对于美国的漫天要价,韩国政府表示绝对不能超过国民心理上的“马奇诺防线”。对于美国“协定有效期1年”的要求,韩国政府也表示“极大遗憾”。

除严查账户安全外,对于账户可能涉及的非法交易风险提示,多家银行也均发布了相关公告。

■深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想

二、避免暴饮暴食

北京苏宁易购总经理郝嘉说:“目前消费的主要特征还是消费升级所带来的市场细分。总体上看,主要的家电产品的增幅都在扩大。与此同时,TA经济、宠物经济、颜值经济、直男经济、养生经济等形态也是比较明显的消费细分特征。”

总体来看,国有大行和股份制商业银行已经从4月开始陆续停止了对于留存身份证件过期客户的金融服务,城商行、农商行等给出的调整期则较长,对于不合规的客户未立即停止相关服务。

2019仲春,夜宿万松浦书院。与同行者小沈自海边返,近书院,忽闻草间起怪声,遂止步凝神。“听,是什么叫?”小沈疑惑:“咳,咳——是什么叫哇?”我说:“刺猬,刺猬歌呀。”移步草丛,果见一大刺猬旁若无人,月色下舒缓移步。小沈惊喜不已:“刺猬呀,刺猬!”我问:“《刺猬歌》,读过否?”小沈答:“读过。怪不得张炜会写这部小说呢。”多年不闻,刺猬声亦是天籁。

视频显示,当时这群少年们在楼上的房间开心地玩耍着,一名女生正在唱着凯莎的歌曲《Tik Tok》,而其他玩伴们在拍照、录制视频。突然,艾莉森手中拿着两个购物袋,面色不悦地出现在了房间里,大声喊着“让每个人都滚出去”。参加派对的青少年们闻声迅速逃离了现场,有一个名叫艾莉·布莱克(Ellie Brack)的女生抓起手机跑出去的时候没有注意到手机拍下了这一搞笑的时刻。

手机号重复需提交合理说明

广发银行的客户信息核实也增加了许多内容。广发银行客服告诉记者,主要针对的是不同姓名持卡人留存同一手机号的情况,为保证用卡安全,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生。

浦发银行公告称,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称“《管理办法》“)第十九条等有关法律法规规定,将开展个人客户身份信息核实工作,信息核实内容包括职业等非常规信息。

中信银行在公告中指出,一些网络平台、中介机构从事非法外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额内进行外汇交易)交易及推介境内个人跨境境外炒房炒股活动,严重扰乱金融市场秩序。个别平台甚至涉嫌金融诈骗,造成社会公众财产损失。

根据记者了解,目前,个人投资境外证券的正规渠道包括沪港通、深港通、合格境内机构投资者(QDII)、特定区域内的个人直接投资境外证券市场等,而一些互联网网站提供的无限制购买港股、美股均无资金保障和法律保障。

浦发银行表示,如不能依照要求补齐信息,浦发银行将从6月开始对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取措施,直至客户更新信息并经信用卡中心核验。措施包括停止受理客户主动发起的兑换积分需求;禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;不予新增或调高授信额度;不予办理各现金类分期业务;降低信用卡额度。

《 人民日报 》( 2019年02月25日 12 版)

英国于2016年6月就“脱欧”问题举行全民公投,最终决定退出欧盟。2017年3月29日,英国正式向欧盟递交“脱欧”信,正式启动“脱欧”程序。(海外网 张振)

银行风险提示显示,目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准;境内个人跨境境外购房、直接进行跨境证券投资,相关外汇业务属于资本项目业务,按照可兑换进程管理,目前尚未明确开放。直接或间接开展、参与上述相关外汇业务,涉嫌违规。请提高风险防范意识,谨防财产损失。

3月14日拍摄的三都镇前源村盛开的樱花。 新华社记者 徐昱 摄

某股份制商业银行信用卡中心人士对《证券日报》记者表示,这次排查主要针对存疑客户进行,银行将针对这些客户以发布短信等方式进行完善个人信息情况的提醒,如果客户不配合完善信息,将会有一系列的措施停止其相关业务。

大豆业内人士表示,大豆加工能力强了,就地转化能力得到提升,有利于带动销售,进而促进面积增加。今后要坚持以“粮头食尾”“农头工尾”为抓手,推动现有国产大豆加工产能整合,加快提高大豆产业组织化程度和市场开拓能力。大力支持大豆精深加工业,突出发展大豆食品加工,促进油脂加工转型升级,通过延伸产业链条、增加种植效益,带动大豆面积稳定增长、产量和品质提升。

技术创新有多重要?它是“企业的命根子”。习近平总书记近日在江西考察时的这一重要论断,点出了企业发展的“命门”,具有很强的现实针对性。

此前银行对于客户身份识别主要依赖于身份证等物理信息,相关的清理整改也一直在持续进行,而此次银行大面积对存疑客户的信息进行核实则更为严格。

近年来,尽管中国在绿色制造方面取得了巨大进展,生态环境质量也持续好转,但距离生态文明建设和人民群众生活的需求仍存在差距。笔者建议今后主管部门和相关单位个人,依据国家应对气候变化战略和生态文明建设顶层设计,进一步转变思想观念,加大低碳创新力度,切实推广落实绿色制造体系,开创中国制造业绿色转型升级由点到面的新局面。

近日,多家银行集体发布公告称将开展客户个人信息核实工作,与以往不同的是,此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址(家庭地址或工作地址)、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多,可谓史上最严。

乌梁素海是黄河流域最大淡水湖。经综合治理,流域内城市污水和工业园区污水处理率近100%,湖泊整体水质已由2014年的劣五类提高到五类。乌梁素海湿地水禽自然保护区管理站负责人刘文强说,监测显示,在此迁徙、繁殖的鸟类已从232种增加到去年的265种,总数量突破600万只。“此外,狐狸、獾子、刺猬等陆地野生动物也在增加,自然生态越来越好。”

此外,客户在银行新增开立I类户,导致名下I类户超过一个的,必须携带本人有效身份证件及相关账户资料到网点办理降级或销户,只保留一个I类户。广发银行要求客户在5月17日前提交信息,否则将停止相关的金融服务。

门头沟法院一审审理查明,在2015年至2017年间,燕某谎称自己可以办理矽肺病工伤,先后骗取被害人田某、兰某等21人共计262万元。其中少则几万元,多则二十几万元。法院一审判决燕某犯诈骗罪,判处有期徒刑14年,罚金2万元,剥夺政治权利3年。

本报记者从多家银行获悉,此次大规模排查自3月开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

湖水清澈、美人蕉绽放。随着城市更新工程的开展,东湖三角池公园成为市民休闲娱乐的好去处。当天上午带有“诸事如意”“年年有余”等寓意的节日彩灯已布置完毕,不少游人前往观光休闲。检查组实地检查了这里的节日氛围营造、水体治理、卫生保洁等工作,要求相关部门巩固提升城市更新“五化先行”成果,抓好节日期间旅游市场秩序、禁燃烟花爆竹、交通管理等工作,充分展示海口文明、美丽、有序的城市形象。

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